Acompanhamento de estoque de investimentos no QuickBooks Alguns clientes se preocuparam com nossa exigência de atualizar seu sistema de contabilidade de Quicken para QuickBooks. Uma das queixas é que a QB não tem a mesma capacidade de atualizar automaticamente as participações em ações para seus valores de mercado atuais, como você pode fazer com o Quicken. Isso é verdade. No entanto, essa capacidade não tem influência em manter bons livros para uma adequada contabilidade e preparação de devolução de impostos. Esta é realmente uma diferença entre os custos históricos reais e as flutuações temporárias do mercado. Contabilidade adequada e relatórios de retorno de imposto, são baseados em custos históricos reais, que podem ser inseridos apropriadamente no QB. O QB tem a capacidade de configurar uma conta de ativos para investimentos em ações e, em seguida, insira os detalhes das compras (nome do corp, número de ações, etc.) na seção de memorando do registro. Quando o estoque é vendido, você insere o preço de venda bruto em uma conta de renda do QB e transfere o custo do estoque da conta de ativos para uma conta de contra-renda de custo de ativos. Não é muito complicado e nós fazemos isso o tempo todo para dezenas de clientes. As alterações no valor de mercado de uma ação, ou qualquer outro ativo, não têm efeito sobre os impostos, desde que ainda sejam de propriedade. Nós não pagamos impostos sobre a valorização de ativos atualmente detidos, nem deduzimos perdas de ativos que caíram em valor, mas ainda são de propriedade. Ver quanto vale a validade do estoque é útil de um aspecto meramente informativo. O que estou dizendo aos clientes que desejam utilizar o recurso de atualização automática do mercado Quickens é continuar a usar o Quicken apenas para isso. Tudo o resto, incluindo uma conta para o custo histórico das ações, deve ser registrado no QB. Minha apreciação pelos benefícios de todos os que usam o QB para a contabilidade pessoal e empresarial cresce diariamente, especialmente quando eu tenho que trabalhar com registros de clientes que ainda não estão no QB. A capacidade de retirar cada item de renda e dedução é ampliada tremendamente quando todas as contas bancárias e de cartão de crédito são mantidas corretamente no QB. Essas pessoas que insistem em usar um método de guarda-livros de caixa de sapato estão literalmente jogando fora milhares de dólares em deduções perdidas. Eu vejo isso constantemente. Temos alguns clientes que têm mais de mil negócios por ano, principalmente em opções. Uma vez que quase toda a atividade atual acontece dentro de sua conta do corretor de ações, não publicamos cada troca em QB. Nós apenas usamos o relatório de recapitulação de fim de ano do estoque (geralmente 100 páginas) e insira os detalhes em nosso programa de preparação de impostos Lacerte a partir daí. A conta QB apenas mostra o quanto o cliente depositou naquela conta particular do agente de bolsa. Mostrar cada comércio individual em QB seria superar, mesmo para alguém como eu, que aprecia a contabilidade perfeita. Você pode economizar 15 a 20 do preço normal clicando no banner abaixo para comprar QuickBooks. Esta página foi atualizada pela última vez: terça-feira, 31 de janeiro de 2012 O que é o melhor Portfolio Tracking SoftwareSites 28 de dezembro de 2011 19:30 horas por Barry Ritholtz Alguém me fez uma ótima pergunta no outro dia: qual o melhor site de software ou site para rastrear seu portfólio Eu tinha que responder 8220I, não sei. 8221 Há muitas boas opções pro 8212 no escritório, usamos Bloomberg (1600 por mês) e Morningstar (500 por mês). Mas quais são os sites decentes, de qualidade livre ou razoável, para rastrear seus investimentos que joguei com o Marketwatch. Yahoo finance. Wiki Invest 8212, mas desde que eu tenho tudo no TD (nossas análises estão em outro lugar), eu nunca tive uma idéia dos pontos fortes e fracos de cada um desses. Então, let8217 consideram isso um fio aberto 8212 quais são suas ferramentas de gerenciamento de portfólio favoritas. Distribua o software de rastreamento de riqueza. Software de Rastreamento: nenhum pacote é perfeito Se você é um comerciante ou um investidor, você precisa acompanhar de perto seus negócios para que venha o tempo de imposto , Você não está lutando para classificar a documentação. Nós recebemos muitas perguntas sobre quais programas de software estão voltados para as necessidades dos comerciantes. Com a ajuda de leitores que enviaram por e-mail em suas sugestões, bem como os fabricantes de pacotes de software, bem classificar o que funciona e o que não é. Em poucas palavras, você terá dificuldade em encontrar um programa de software que possa lidar com todas as suas necessidades. Por exemplo, alguns representantes de empresas de software que contatamos nunca ouviram falar da regra de venda de lavagem. Alguns dos programas também têm problemas com vendas curtas e contas de margem. Vamos dar uma olhada em suas opções, começando com os programas de financiamento ao consumidor mais utilizados e trabalhando em programas para investidores avançados e comerciantes profissionais. Lembre-se, não sou comerciante de um dia, e não testei estes pacotes. Esses perfis são baseados em leitores e comentários dos fabricantes. Software para investidores Intuits Quicken. O pacote de software financeiro mais popular, a Quicken custa cerca de 60 para a versão básica e é ótimo para rastrear a atividade de negociação de um investidor. Mas se você começar a ter fantasia, você provavelmente atingirá algumas limitações. A regra de lavagem-venda é um bom exemplo. O Quicken 99, a versão mais recente, não o alertará quando um comércio que você fizer violar a regra de venda de lavagem. O programa não foi projetado para fazer esse tipo de negociação, diz a porta-voz da Intuit Cecilia Denny. O programa também não pode suportar vendas curtas ou contas de margem. Microsoft Money. O concorrente principal da Quickens, que também custa cerca de 65 para o Suite Financeiro mais luxuoso, não suporta a regra de venda de lavagem, embora seja algo que conhecemos, diz Peter OHara, um testador para a área de investimentos do Money. O programa pode lidar com vendas curtas, diz OHara. Se você for ao Assistente de resposta na seção de ajuda e insira vendas curtas, você receberá uma tonelada de informações sobre como fazê-lo, ele diz. O dinheiro também supera o Quicken no gerenciamento de contas de margem. Quando você configura sua conta de investimento com o Money 99, a versão mais recente, você precisa configurar uma conta de caixa associada que acompanhe seus juros de margem. Se você não, o programa não calculará seu interesse de margem como parte do seu lucro ou prejuízo. A propósito, a maioria das corretoras on-line permitirá que você baixe os dados da sua conta diretamente em Quicken ou Money. Sua falha: Software para Advanced Investors Captool. O melhor software, bar nenhum, o leitor de raves Bob Hockenhull. O pacote funciona como um gerente de portfólio. Isso ajudará você a acompanhar suas transações e gerar relatórios e gráficos. Para 250, você terá uma conta corrente de seus ganhos ou perdas de capital que você pode simplesmente pagar sua declaração de imposto. Embora algum dia os comerciantes adorem o programa, Robert Hobbs, presidente da Issaquah, Lavtol, com base em Captool, diz que os desencoraja de usá-lo. Nós preferimos vender para investidores de longo prazo, ele diz, porque os comerciantes do dia esperam um nível de apoio que a empresa não pode fornecer. LiveWire. Este programa é projetado principalmente como uma ferramenta de pesquisa para comerciantes do dia, diz Robert Krupnick, presidente da CableSoft. O que faz o programa 600 (o preço sobe para 1.295 em 1 de fevereiro). Você não pode executar negócios com este software, então o comerciante do dia do hard-core pode não estar feliz com isso. Mas o leitor Ronald Papa gosta dos relatórios fiscais que o programa gera. O Relatório de Transações de Caixa é uma trilha de auditoria cronológica que é essencialmente uma conta de saldo de caixa contínua, semelhante ao seu talão de cheques, que contabiliza ganhos, perdas, juros, dividendos, juros de margem e assim por diante, diz ele. O Relatório Fiscal resume suas transações de investimento, ganhos e perdas associados, dividendos e juros. Ambos os relatórios podem ser gerados por qualquer período estipulado, como diariamente, semanalmente ou mensalmente. Não é responsável pela venda de lavagem, a meu ver. O software irá gerar um formulário do Schedule D para você, mas não diferenciará entre negócios de longo prazo e de curto prazo, adiciona Krupnick. Nem o alertará se uma transação estiver sujeita à regra de venda de lavagem. Mas quando você faz uma venda, você pode escolher o lote que está vendendo para evitar violar a regra, ele diz. Software para Comerciantes Profissionais RealTick III. Você precisa ser um cliente de uma empresa comercial de dia - que é essencialmente uma corretora que permite que seus clientes executem seus próprios negócios - para obter acesso a este programa. Você não pode simplesmente comprá-lo em uma loja ou site. Dependendo do corretor, isso custará até 300 por mês, ou tão pouco quanto nada se você fizer mais de 50 negócios por mês. O RealTick III oferece cotações e novidades em tempo real e links para sua conta de corretagem e permite que você execute suas próprias negociações. O RealTick III oferece um pacote de software adicional chamado Trade Tracker99. Que registra automaticamente todos os seus negócios e mantém um registro histórico, diz Baron Robertson, fundador do site Elite Trader. Que fez extensas revisões de software de negociação. Você pode gravar impressões no final do dia e obter uma figura de lucro ou perda que tenha suas comissões e as taxas da Comissão de Valores Mobiliários já contabilizadas. E definitivamente rastreia seus shorts, com certeza, diz Robertson. O pacote custa de 50 a 100, dependendo se você o compra de seu corretor ou diretamente do fabricante e inclui outros três programas de negociação. Você deve ter o RealTick III para ser elegível para comprar Trade Tracker99. CyBerTrader. Você também precisa ser um cliente day-trading-firm para ter acesso a este programa. É um pacote de estoque de ações - bem como o RealTick III - que oferece cotações em tempo real, gráficos, gerenciamento de posições e saldos diários de lucros e perdas. E o custo, novamente, depende do seu volume de negócios, mas pode variar de nada a 250 por mês. O CyBerTrader não oferece um pequeno pacote complementar, como o Trade Tracker99, mas a ajuda está a caminho. Atualmente, a empresa oferece uma planilha gratuita para que você possa classificar dados brutos de muitas maneiras. Por exemplo, para fins de ganhos de capital, você pode classificar por datas para determinar quais negociações são de curto prazo e que são de longo prazo. O software não o alertará quando estiver em perigo de venda de lava, mas, novamente, você tem a capacidade de escolher quais lotes vender. E lida com vendas curtas e negociações em margem. A TSC tem como objetivo fornecer informações fiscais gerais. Não pode nem tenta fornecer conselhos fiscais individuais. Todos são instados a consultar com um contador conforme necessário sobre suas circunstâncias individuais. IMPOSTOS DE REALIZAÇÃO FAZENDO DIREITO TradeLog é o único programa de contabilidade comercial no mercado que nossos CPAs estão confortáveis usando no horário fiscal quando assinamos sua declaração de imposto de renda. Robert A. Green, CPA TradeLog tornou possível esta monumental tarefa. Todos os aspectos são excelentes. Uma das melhores experiências que já tive. Sua documentação, tutoriais, conhecimentos e informações sobre o processo e implicações tributárias, até mesmo a clareza do processo de inscrição. O melhor suporte e resposta de software que experimentei. E eu aprendi muito. Mdash M. Freehill Meus impostos seriam tão difíceis sem TradeLog. Quanto mais eu uso isso, mais impressionado com o que pode fazer. Quando envie meus impostos para o IRS, sinto-me confiante de que posso fazer backup dos relatórios e saber que está correto. Junte-se aos muitos milhares de comerciantes que apresentaram uma declaração de imposto mais inteligente com o TradeLog.
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